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Finanzberatung Aachen durch unabhängigen Finanzberater Michael Becker

Wir bieten aktive Beratung zum Thema Geldanlagen und sind an keine Bank oder Investmenthaus gebunden .

Nahezu alle Investmentfonds sind bei uns ohne Ausgabeaufschlag erhältlich , dadurch entsteht Ihnen ein großer Vorteil .

Die Vergütung der Beratungsleistung wird durch eine jährliche Servicegebühr von ca. 1 % bezahlt .

Nur so werden kompetent und neutral beraten und ihr angelegtes Geld kann sich positiv entwickeln. Die Produktauswahl wird nach Ihren persönlichen Vorgaben gemeinsam getroffen und dann mittels wissenschaftlicher Ansätze in ein Ergebnis umgewandelt.

Durch den Einsatz moderner Software bieten wir Ihnen:

Wissenschaftlich fundierte Optimierung mittels Risikomaß Maximum DrawDown – eine echte Weiterentwicklung des Markowitz-Ansatzes

Der Entwickler der mathematischen Methode Harry M. Markowitz bekam dafür den Wirtschaftsnobelpreis.

Ihre bestehende Geldanlage / Investmentdepot oder Aktiendepot kann direkt mit unserem Ergebnis vergliechen werden.

Um zu zeigen das unser Modell der Servicegebühr Ihnen viele Vorteile bringt nun die Zahlen dazu :

Anlagebeitrag : 10.000 EUR , Zeitraum 5 Jahre , Rendite p.a 4 % , Ausgabeaufschlag 5 % und im Fonds Verwaltungsgebühr 1,8 % = Auszahlungsbetrag : 10.592,28 EUR

Jetzt das Gleiche ohne den Ausgabeaufschlag , den z.B. die Banken überlicherweise nehmen : 11.121,89 EUR

Unser Model mit ETF ,Großtranchen und Dimensional Funds Verwaltungsgebühr im ETF 0,3 % + 1 % Servicegebühr = 1,3 % ergibt dann einen Auszahlungsbetrag nach 5 Jahren von 12.166,53 EUR

Der Vergleich ist vereinfacht , denn schauen wir genau hin dann muss der teure Fonds ( 1,8% Verwaltung) ja auch 5,8 % Rendite erwirtschaften um Ihnen die 4 % zu liefern . Wenn wir unterstellen das beiden Produkte gleich gut abschneiden, dann ist unsere Modell ja noch besser . Die ersparten 0,5 % Kosten werden dann ja als zusätzliche Rendite an Sie ausgezahlt .

Bedeutet  nach 5 Jahren erhalten Sie dann eine Auszahlung von 12.461,82 EUR

Das können Sie selber einfach linear hochrechnen um das mit ihrer persönlichen Geldanlagen Summe sich vorzustellen. Oder Sie kontaktieren uns für einen unverbindlichen Termin . Die Beratung und Angebotserstellungen werden nicht berechnet , also nur im Erfolgsfall wird die Gebühr dem Depot entnommen. Sollten Sie kein Depot mit uns machen wollen , dann war es für Sie kostenfrei und unverbindlich. Das geht natürlich auch gerne per Online Meeting oder persönlich bei uns im Büro.

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Nachdem die gewünschte Ausrichtung festgelegt wurde – also Anlagezeitraum , Schwankung ( Risiko) und Ziel Rendite zeigen wir Ihnen den effzienten Rand.

Dort können wir dann festlegen welche Position der Möglichkeiten die Richtige für Ihre Geldanlagen sind .

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Wenn wir uns dann auf eine Zusammenstellung bzw. Position auf dem effzienten rand geeignigt haben , dann schauen wir uns an wie diese Zusammenstellung (Portfolio) in der Vergangenheit verlaufen ist. Gerne im Vergleich zu Ihren bestehenden Geldanlagen oder im Vergleich zu einem Index ( DAX, MSCI World, EuoStoxx . FTSE Allworld, usw) . Auch mit anderen Anlagen wie einer Lebensversicherung oder einer Immobilie können wir das vergleichen .

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Die Zusammensetzung der neuen Geldanlagen wird nach dem Prinzip der Streuung getätigt und durch den mathematischen Markowitz Ansatz umgesetzt.

Der Inhalt ändert sich durch Änderung der Vorgaben am effezienten Rand .

Hier ein Beispiel wie eine solche Auswahl aussehen könnte:

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Die folgende Darstellung zeigt Ihnen die historische Entwicklung Ihres Anlagevorschlags in Prozent im Vergleich zu den Warnlinien, die anhand Ihrer Risikobereitschaft eingezeichnet werden. Liegen für einzelne Anlagen in dem Betrachtungszeitraum keine Kurse vor, so wird für den fehlenden Zeitraum eine unverzinste Liquidität unterstellt.

stresstest der geldanlagen

Viele ETF oder Investments die wir Ihnen bieten können sind normalerweise nur mit großen Summe zu bekommen. Wohingegen wir Ihnen das für jede Summe anbieten können . Diese Großkundentranchen sind halt günstiger in den laufenden Verwaltungskosten :

Beispiel – der so beliebte Vanguard ETF FTSE ALL WORLD  kostet ca. 0,25 % Verwaltungsgebühr p.a.

VANGUARD GLOBAL STOCK INDEX – INVESTOR EUR ACC (IE00B03HCZ61) kostet dagegen 0,18 % – für diesen ETF brauchen Sie aber in den Onlineshops mindest Volumen 1 Mio. EUR . Bei uns keine Mindestsumme.

VANGUARD U.S. 500 STOCK INDEX FUND – EUR ACC (IE0032126645) kostet in der Verwaltung 0,1 % p.a.

Dimensional Funds -die großen Ideen der Finanzwissenschaft zum Nutzen unserer Kunden umzusetzen.

Durch die Dimensional Akkreditierung von Finanzberater Michael Becker aus Aachen können wir Ihnen Zugang zu diesen professionellen Funds bieten.

Dort werden FINANZWISSENSCHAFTLICHER FORSCHUNGSERGEBNISSE genutzt um die Produkte erfolgreich zu machen .

DIMENSIONAL FUNDS PLC WORLD EQUITY FUND – EUR ACC (IE00B4MJ5D07)

DIMENSIONAL GLOBAL SUSTAINABILITY CORE EQUITY FUND – EUR ACC ( IE00B7T1D258)

DIMENSIONAL GLOBAL CORE EQUITY – EUR ACC (IE00B2PC0260 )

Die Kosten in diesen aktiven Funds sind wie bei ETF ca. 0,3 % p.a. und hier gilt auch keine Mindestsumme um über uns dort zu investieren.

Selbstverständlich sind alle Dimensional Funds bei uns erhältlich.

Tagesgeld zu 0,3 % ohne Kosten und jederzeit verfügbar

Die Mindestanlage beträgt 5.000 EUR und maximal 100.000 EUR – bei größeren Summen bitte anfragen . Innerhalb dieser Summe kann das Konto direkt online eröffnet werden . Der Zins ist für 6 Monate garantiert und danach erhalten Sie automatisch eine Information über den neuen Zins. Teilauszahlungen sind immer möglich (Höhe mindestens 1.000 €), allerdings darf der verbleibende Restbetrag 5.000 € nicht unterschreiten.Kündigen können Sie jederzeit und völlig Gebührenfrei

Firmen oder juristische Personen können das auch nutzen – bitte kontaktieren Sie uns mit näheren Angaben und wir bereiten das vor.